Wawasan Penasihat | Perbaikan

Nick Jenkins, VP & Partner di Lewer Financial Advisors, bermitra dengan Betterment for Business untuk memberikan solusi 401(k) berteknologi tinggi dan berbiaya rendah kepada kliennya.

Bisakah Anda menjelaskan secara singkat praktik penasihat Anda dan jenis klien yang Anda layani?

Nick: Lewer Financial Advisors adalah bagian dari Lewer Companies, grup perusahaan yang melayani pemilik bisnis, keluarga, dan individu. Kami berlokasi di wilayah Kansas City, tetapi kami memiliki lisensi di setiap negara bagian dan melakukan bisnis di seluruh negeri dan di Kanada.

Kami bertujuan untuk menjadi penasihat toko serba ada dengan layanan lengkap untuk pemilik bisnis yang sering dikaitkan dengan organisasi waralaba, membangun hubungan di tingkat perusahaan dan menjadi penasihat layanan bisnis pilihan bagi pemilik waralaba—sebagai individu maupun pengusaha. Layanan yang kami sediakan dapat mencakup manajemen kekayaan individu, asuransi jiwa (baik individu maupun pemberi kerja), perencanaan perumahan, perencanaan suksesi bisnis, dan tunjangan kesehatan dan kesejahteraan karyawan. Lewer Benefit Group, LBG, berfokus pada manfaat medis, gigi, penglihatan, dan kesehatan sementara Lewer Financial Advisors, LFA, berfokus pada sisi kekayaan rumah, terutama rencana pensiun dengan penekanan pada 401(k)s.

Apa yang memotivasi Anda untuk memasuki ruang 401(k)?

Nick: Dari sudut pandang bisnis, 401(k)s melengkapi layanan lain yang telah kami sediakan untuk waralaba atau pemilik bisnis. Dalam penawaran manfaat kesehatan dan kekayaan kami, paket 401(k) adalah komponen terbesar. Kami berfokus pada pemilik bisnis yang bertekad untuk mengembangkan bisnis mereka dan menyadari pentingnya merekrut dan mempertahankan karyawan kunci mereka. Saat Anda berada di depan pemilik bisnis yang tepat, paket 401(k) dapat mewakili aset yang signifikan, dan peserta paket dapat mewakili lusinan calon klien untuk asuransi atau layanan konsultasi lainnya. Kami melihat 401(k) sebagai fondasi yang bagus untuk membangun hubungan jangka panjang yang beragam.

Jadi, apakah Anda secara aktif mencari 401(k) klien?

Nick: Tidak. Kami membangun hubungan terlebih dahulu, lalu membahas topik 401(k) jika dan kapan itu tepat untuk klien. Kami lebih berhasil dengan pendekatan ini daripada mencoba menjauhkan klien dari orang lain.

Bagaimana Anda menggambarkan peran Anda sehubungan dengan pemberi kerja dan karyawan?

Nick: Sangat penting bagi kami untuk menjaga hubungan itu, jadi kami adalah titik kontak utama bagi pemberi kerja dan karyawan. Kami memberi tahu mereka bahwa kami adalah toko serba ada mereka, ahli mereka dalam topik apa pun yang terkait dengan paket 401(k) mereka. Kami ingin mereka menghubungi kami terlebih dahulu, apakah itu karyawan yang membutuhkan bantuan untuk mendaftar secara online atau mengunduh aplikasi, memilih investasi, menggunakan platform; atau pemilik bisnis yang membutuhkan bantuan dalam keputusan desain rencana seperti jenis rencana 401(k) mana yang harus dibuat, jadwal vesting apa yang harus diadopsi, apakah mereka harus memberikan kontribusi yang sesuai atau bagi hasil. Apa pun seperti itu. Dan tentu saja kami membantu pemberi kerja memahami persyaratan kepatuhan dan peraturan, termasuk cara memperbaiki pelanggaran yang mungkin terjadi.

Sebenarnya, banyak dari percakapan itu dimulai dengan pertemuan pertama setelah mereka menyatakan minat untuk menawarkan paket 401(k). Hanya dalam 30 menit, kami membahas berbagai jenis paket, pencocokan, vesting, pengujian non-diskriminatif, dll. Kami melakukan ini di awal proses karena dua alasan: untuk menunjukkan bahwa kami ahli di bidang ini dan untuk benar-benar mempercepat proses nanti pada. Dan karena hubungan kami dengan mereka, kami dapat membantu membimbing mereka melalui keputusan ini. Kita sudah tahu banyak tentang perusahaan mereka, budaya mereka, dan tujuan bisnis mereka.

Jadi sekarang beralih ke bagaimana Anda menemukan Perbaikan, dapatkah Anda membicarakannya sebentar?

Nick: Saya percaya bahwa kami adalah salah satu Penasihat awal yang bekerja dengan Betterment melalui daftar klien individu kami yang terus bertambah di platform Betterment for Advisors, tetapi kami cukup baru dalam menawarkan Betterment 401(k). Kami melihat beberapa penyedia sebelum menentukan Betterment adalah solusi 401(k) yang tepat untuk klien kami berdasarkan dua faktor utama: platform teknologi maju dan harga yang kompetitif. Ketika berbicara dengan pemilik bisnis, saya pada dasarnya memberi tahu mereka apa yang dikatakan Betterment for Business kepada semua orang: “Kami menggunakan platform Betterment 401(k) untuk memberi Anda produk teknologi maju dengan harga yang baik — lebih rendah dari yang akan Anda temukan ada di pasar tradisional. Biaya yang lebih rendah berarti bahwa karyawan dapat menyimpan lebih banyak hasil investasi mereka. Oh, dan omong-omong, alat Betterment lainnya, seperti fitur agregasi keuangan, memungkinkan Anda menautkan semua akun keuangan Anda ke satu platform.”

Kami memberi tahu klien bahwa mereka mungkin “hanya” ingin memberikan 401(k) kepada karyawan mereka, tetapi platform 401(k) bisa jauh lebih banyak dalam hal perencanaan keuangan total dan memiliki segalanya dalam aplikasi di mereka. telepon. Teknologi canggih dan aksesibilitas benar-benar keren.

Kami belum pernah melihat ke belakang sejak mulai bekerja dengan Betterment.

Penafian: Studi kasus ini dilakukan sebagai Q&A pada tahun 2021 dan tidak mencerminkan semua pengalaman klien, yang dapat bervariasi tergantung pada keadaan individu yang tidak dipertimbangkan di sini, dan tidak menunjukkan hasil di masa depan atau yang serupa.

Tawarkan kepada klien Anda 401(k) yang lebih baik

Author: Jimmy Garrett